株式は、値上がり幅が大きく収益の中心です。
ただ、上げ下げが大きく、しかも予想が難しい。
若い年代なら株式一本でも暴落時に買っていけばそのうち回復するのでOKでしょう。
リタイヤ後となると先々何年投資期間が残っているかわからないし、暴落した時のショックを、経済的に精神的に耐えられるか、わかりません。
暴落時に耐えるためのポートフォリオです。
私の場合株式５０％、債券２０～３０％、金２０～３０％です。
これで株式が５０％にな暴落した時ポートフォリオは３０％の損失ですみそうです。
株式が３０％の下落なら、ポートフォリオは２０％の損失ですみそうです。
最近金います。ポートフォリオに金を入れておいてよかったと思っています。
２０２３年に積立ＮＩＳＡが終了したので、２０１８年から２０２３年までの積立ＮＩＳＡの収支を記録しておきます。
ニッセイ外国株式と楽天全米株式投信を毎日積み立てました。
毎年４０万円にはならず３９万何千円かになりました。
概算は
２０１８年分 ＋５０万円
１９年 ４５万円
２０年 ４０万円
２１年 １７万円
２２年 １１万円
２３年 ５万円
合計 プラス１７１万円 元金を合わせると４０８万円になりました。
２０２０年はコロナショックの年で積み立てがマイナスになったこともありましたが、
そのまま続け、そのうちプラスになって行きました。
２０２０年以前と以後ではプラス額が違っています。２０年と２１年の差は２３万円、そのほかの差は５～６万円になっています。ショック安の時にも積み立てを続けることがいかに大事かを思い出さてくれます。（今までのショック安は後年回復してきました。それは条件がそろえば経済は回復するということなのでしょう）
